金融机构根据业务发展或管理的需要，可以与非银行业金融机构直接交换或转移部分电子银行业务数据。（)

A．需要遵循的法律法规多

B．业务种类多、范围广

C．资产规模大、组织结构复杂

D．以上都是

以下关于声誉风险的管理流程表述正确的是()。

A．声誉风险可能产生于金融机构运营的任何一个环节，通常与通信、市场、操作、流动性等风险交叉存在、相互作用

B．声誉风险管理部门可以通过事先调查等方法，了解典型客户或公众对金融机构的未来行动所持有的观点，以尽量准确预测此类风险事件可能产生的结果

C．声誉风险管理部门应当随时了解各类利益持有者关心的问题，并且正确预测他们对金融机构的业务、政策或运营调整可能产生的反应

D．以上都对

法律与合规风险管理是金融机构必须实施的一种风险管理方式，能体现这一观点的是()。

A．金融机构内部各项经营及管理活动的全过程都要符合法律法规的要求

B．外部法律环境不断变化，业务产品在不断变化，员工在不断更新，因此，法律与合规风险管理必须根据上述变化实时作出反应和调整

C．无论认识与否、接受与否，金融机构必须符合法律与合规风险管理，金融机构的部门、员工必须履行各自的法律与风险管理职责

D．金融机构内部的合规政策及法律与合规风险管理计划、程序等内容以及其他合规程序、制度和做法等与法律、规则和准则的规定相一致，因而是合法有效的

法律与合规风险贯穿金融机构风险管理的方方面面，不能体现这一观点的是()。

A．外部法律环境不断变化，业务产品在不断变化，员工在不断更新，因此法律与合规风险管理必须根据』二述变化实时作出反应和调整

B．合法合规是金融机构自身实现其战略目标、经营目标、信息披露报告目标的基础，覆盖风险管理的所有方面

C．金融机构内部各项经营及管理活动的全过程都要符合法律法规的要求

D．合法合规是上至董事会下到全体员工的共同责任，每一位员工都有责任使自己的行为符合法律法规的要求

A.根据业务主管部门或上级机构的相关规定

B.为强化管理、防范风险而进行的专项安排

C.员工工作内容、质量或行为呈现出异常

D.业务检查中发现异常情况或有引起风险事件可能的举报

A．证券公司的直投业务只能是以自有资金进行股权投资的业务

B．QDII资产管理业务是指接受国外机构投资者的资金委托，投资国内资本市场

C．社保基金管理属于证券公司的首推资产管理业务

D．融资融券业务属于证券公司的自营业务

A．经济资本管理的理念体现了资本约束意识

B．风险调整后的资本回报率管理体现了资本约束意识

C．收益与资本的约束体现在业务发展上，对于高风险的业务可以不开展

D．收益与资本的约束要求正确看待风险和收益的关系

A.委托人

B.受托人

C.受益人

D.其他主体

A.利息处理主要用于计算账户、贷款业务及存款业务的逾期或提前的利息

B.用于日常对定期存款与贷款业务的利息预算

C.活期存款业务及结算业务不仅可以进行单笔的利息计算，还可以进行汇总计算

D.内部拆借业务的利息计算只计算应付方的利息