IT风险一般分为与系统相关的风险、与数据相关的风险、与网络通讯相关的风险、与运行相关的风险，以下

A.建立与业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统

B.系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据

C.建立自下至上的操作风险双线报告制度

D.建立复杂精确的模型

A.营业机构客户经理负责开展客户身份识别和尽职调查工作，按要求完成客户信息登记;柜面经理负责在核心生产系统中完成相关数据要素录入。

B.及时对本机构客户洗钱风险等级分类的系统初评结果进行人工复评。

C.对有合理理由认为客户风险等级与实际情况不符的，发起等级重评。

D.落实本机构客户洗钱风险后续控制措施和工作要求。

A.操作风险与控制自评估主要包括风险评估和控制评价两个方面的内容

B.操作风险管理工具和手段主要操作风险与控制自评估（RCSA）关键风险指标（KRI）、损失数据库（LD）

C.关键岗位人员未按照规定进行轮岗或强制休假的比例就是一个关键风险指标，可反映关键岗位的风险

D.关键风险指标是指对业务活动和控制环境进行日常监控的指标体系，能够反映系统、流程、产品、人员等风险信息的变化情况

E.操作风险损失数据一般是通过日常的风险报告制度、检查审计、历史损失数据收集等内部方式来积累，银行也可获取一些外部数据来弥补自身数据的不足

IT风险的分类中与数据相关的风险包括()。

A．数据安全性风险、数据不充分准入风险、数据运用失当的风险

B．数据安全性风险、数据不充分准入风险、未知类型外部风险等

C．数据安全性风险、数据不充分准入风险、数据灭失的风险

D．数据安全性风险、数据不充分准入风险、数据运用失当的风险、数据灭失的风险

A.制定和完善风控相关规章制度

B.组织制定本单位风险评估标准、内部控制评价标准及缺陷认定标准

C.会同法律部门负责维护好公司流程、制度、岗位、职责等基础管理信息，为公司制定和形成风控标准提供支撑

D.根据公司信息系统建设统一要求，建设和应用风控信息系统功能， 组织所属单位负责日 常系统应用与数据维护

A.银行应对人民币境外放款业务客户实施分类管理，按照风险程度将客户划分为“可信客户”“可疑客户”与“关注客户”，分别实施一般尽职审查措施和强化审查措施

B.对于“可信客户”，银行可按照本规范“政策依据”所列法规要求履行尽职审查义务并保留相关资料备查。

C.对于“关注客户”，不论业务金额大小，均应按照本规范要求严格审查各项资料。

A.尽职调查原则

B.资产原则

C.风险原则

D.审计原则

A.系统失灵

B.市场扭曲

C.数据的存取和处理

D.系统的安全性与可用性

A.客户身份资料和交易类信息。包括我行在提供产品和服务过程中依法履行反洗钱职责和义务获得或产生的客户名单、客户基本信息、交易记录、受益所有人信息、客户洗钱风险分类等级信息以及其他尽职调查材料等信息、数据和资料

B.大额和可疑交易类信息。包括反洗钱监测指标、监测模型和系统相关信息，反洗钱监控系统预警信息、甄别记录和关键统计数据，大额交易报告和可疑交易报告，洗钱类型分析报告，重要洗钱风险提示，重大洗钱案件及风险事件分析报告等

C.涉敏类信息。包括我行涉敏管理相关制度规定、报告、通知等资料，特别控制名单、监测指标、监测模型、匹配规则、筛查算法等系统相关信息，涉敏风险管理系统或其他相关业务系统涉敏报警信息、被命中名单信息、甄别记录，回溯筛查及风险排查涉及的相关信息，我行关于重大涉敏风险事件的相应措施与客户服务策略，涉敏风险提示，重大涉敏制裁案件及风险事件分析报告等

D.洗钱风险评估类信息。包括机构、客户、产品等洗钱风险评估方法、标准、模型及关键数据，评估及分类结果、管控措施和评估报告等

E.重要洗钱风险管理类信息。包括洗钱风险管理策略、偏好、风险限额，重要洗钱风险管理政策、规划、内部检查和整改报告等

F.反洗钱监管类信息。包括反洗钱监管调查信息，反洗钱监管处罚信息，监管评级意见和评估报告，司法冻结、司法查询以及配合监管部门调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息，以及涉及恐怖活动资产冻结措施等有关信息