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题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

对公账户业务需开展尽职调查的范围()

A.账户开立:开立基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的临时存款账户除外)、外汇账户(活期)和离岸账户B.账户变更:变更账户名称、单位法定代表人(负责人)、 账户证明文件、授权代理人、上级单位、控股股东(实际控制人)相关信息注册地址、经营地址(通讯地址)、联系人员和预留印鉴等信息C.不动户(含长期不动户和新开户不动户)转正常账户(销户情况除外)D.无法通过批件或证明等监管审核文书确认开户真实意愿的预算单位或军队账户
答案

D

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第1题

对于账户开立阶段属于异常开户情形的,账户变更需采取实地调查、面对面调查等方式核实地址信息、业务意愿一致。需进行尽职调查的账户变更事项和尽职调查内容对应关系有误的是()

A.变更账户名称:应调查联系信息

B.变更地址信息:应调查地址信息、联系信息与经营状态

C.变更联系信息:应调查联系信息与经营状态

D.变更账户属性:此类变更的尽职调查要求应比照新开立账户的要求开展

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第2题

各机构要高度关注一定时期内频繁或集中出现的对公账户开户行为,对相关账户存在共同特征的,如发现()等信息近似或相同的情况,应及时开展强化的尽职调查,认真核实客户开户意愿和账户用途

A.客户住所

B.企业注册地

C.企业高管人员

D.预留联系方式

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第3题

在对公账户开销户业务中应遵循()展业原则在业务办理过程中留存完整、真实、有效的客户身份信息。
在对公账户开销户业务中应遵循()展业原则在业务办理过程中留存完整、真实、有效的客户身份信息。

A.了解你的客户

B.了解你的业务

C.尽职调查

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第4题

对需开展尽职调查的存量机构账户,确认为中国税收居民且不属于消极非金融机构的,无需进一步处理。()
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第5题

对于进行风险闭环的工作,需先管控,并在()内对该账户开展加强型尽职调查

A.1个工作日

B.3个工作日

C.5个工作日

D.一周

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第6题

在处理被退回需尽职调查的跨境汇款时,前台需对客户提供的尽职调查内容等进行制裁名单检索,下列描述正确的是()

A.需对客户提供的对公股东名称进行制裁名单检索

B.需对客户提供的对私股东姓名进行制裁名单检索

C.需要对客户提供的相关船舶名称进行制裁名单检索,确保业务合规

D.需要对客户补充提供的相关DPN信息进行制裁名单检索

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第7题

《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中所称特定的保险机构,是指开展有()的保险或者年金业务的机构。

A.投资价值

B.证券价值

C.现金价值

D.普惠价值

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第8题

经办行负责本级行为其开立账户或核定授信额度的境外主权类客户的尽职调查、洗钱和恐怖融资风险等级分类工作,对本级行与其合作业务开展持续监测,履行相应可疑交易报告职责。()
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第9题

《广发银行客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所称的客户包括()

A.在本行开立账户的客户

B.虽未开立账户,但与本行发生持续业务关系且应当开展客户尽职调查的客户

C.在本行办理一次性金融交易的客户

D.若有合理理由怀疑一次性金融服务涉及洗钱或恐怖分子融资活动,则不论其金额大小,仍应执行相应的客户尽职调查措施

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第10题

根据规定,无需开展尽职调查的退休金账户,需同时符合的条件中,不正确的是()。

A.受政府监管

B.享受税收优惠并向税务机关申报账户相关信息

C.每年缴款不超过5万元,或者终身缴款不超过100万元

D.达到规定的退休年龄等条件时才可取款

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第11题

()作为牵头部门,负责制定企业银行结算账户管理办法及操作规程等管理制度并报当地人民银行分支机构备案;负责对企业账户的开立、变更、撤销开展监督、检查、培训、指导;负责账户风险预警处置;负责建立健全以账户质量为导向的账户业务考核机制;负责反洗钱各项要求的落实;组织公告宣传;落实客户尽职调查等工作。

A.负债部

B.综合办公室

C.科技部

D.运营管理部

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