特约商户巡检时反洗钱工作应关注以下哪方面?()
A.机具布放地点是否与申请资料中商户所在地不符
B.是否对洗钱风险等级高的特约商户加大巡检的频率
C.特约商户经营信息发生变化是否及时更新留存资料信息
D.特约商户的资金流量、流向是否与自身经营范围相符
A.机具布放地点是否与申请资料中商户所在地不符
B.是否对洗钱风险等级高的特约商户加大巡检的频率
C.特约商户经营信息发生变化是否及时更新留存资料信息
D.特约商户的资金流量、流向是否与自身经营范围相符
第1题
A.对于新发展的特约商户,收单行应确保每季度巡检不得少于两次
B.巡检时,巡检人员可以使用自己的银行卡做一笔消费交易并予以撤销
C.巡检情况应登记《特约商户巡检表》,并将所做的消费交易单据粘贴于表上
D.《特约商户巡检表》无需归入商户档案进行管理
第2题
A.为非法平台及无证经营机构提供支付服务属于监管严禁行为,将受到监管的严厉处罚
B.与商户建立业务关系时应当严格审核特约商户营业执照、法定代表人或负责人的有效身份证件,留存相关证件的复印件或影印件,但不需要对商户的经营场所进行现场核实
C.持续关注商户信息变更情况、业务开展情况。关注商户日常经营活动的真实性、合法性,对商户进行定期回访
D.对于身份证明文件有效期即将过期的商户,提示、要求商户及时更新身份证件;建立存量商户信息重检机制,对于工商状态已注销或异常的商户进行及时处理
第3题
A.商户受理卡种发生变化
B.商户类别码变更
C.商户结算手续费率调低
D.特约商户申请撤机
第8题
A.网络特约商户及网络支付业务办理表(条码支付商户),背面打印合作协议
B.商户巡检回访及培训登记簿
C.企业征信授权书
D.个人征信授权书
E.营销人员现场培训照片
第10题
A.收单行禁止发展无固定经营场所的商户为我行特约商户
B.收单行拓展商户时,既可以对目标商户进行现场调查,也可以对其进行电话调查核实
C.商户风险审核是指在条件许可的情况下,充分利用各种渠道及各类征信系统对商户及法定代表人(负责人)信息进行核实
D.收单行拓展的特约商户应经审批同意后,再与商户签订受理协议