信贷业务非现场调查获取客户信息,主要包括()方式。
A.通过人民银行征信系统以及外部互联网信息平台查询客户信用记录、融资情况、对外担保情况等信息;
B.通过工商、税务、海关、国土、环保等行政主管部门,以及司法关、行业协会、银行同业、外部评估机构和会计师事务所、律师事所等机构,查询、核实客户信息真实性;
C.通过收集各类媒体通过收集各类媒体对客户有报道,获相关舆情信息。对客户的有关报道
D.通实际与客户面谈了解客户生产经营状况财务状况以及发展战略等信息。
A.通过人民银行征信系统以及外部互联网信息平台查询客户信用记录、融资情况、对外担保情况等信息;
B.通过工商、税务、海关、国土、环保等行政主管部门,以及司法关、行业协会、银行同业、外部评估机构和会计师事务所、律师事所等机构,查询、核实客户信息真实性;
C.通过收集各类媒体通过收集各类媒体对客户有报道,获相关舆情信息。对客户的有关报道
D.通实际与客户面谈了解客户生产经营状况财务状况以及发展战略等信息。
第2题
A.客户身份资料和交易信息
B.客户洗钱风险等级分类信息
C.报告大额和可疑交易信息
D.配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息、反洗钱非现场监管报送信息。
第3题
A.客户身份资料、交易信息及客户洗钱风险等级分类信息
B.报告大额和可疑交易的情况以及涉嫌恐怖融资的可疑交易信息
C.配合人民银行调查可疑交易活动及协助侦查机关洗钱案件侦查等有关反洗钱工作信息
D.反洗钱非现场监管信息
E.反洗钱规定要求保密的其他资料
第4题
A.收集的权威媒体报道
B.委托商业机构调查
C.要求非自然人客户提供的证明材料
D.客户依法提供的法定信息
第6题
A.按要求根据不同客户类型的对应频率实施双人贷后现场检查
B.按频率要求开展非现场监测工作,对于征信、工商、媒体和指南针预警系统等非现场监测工作中发现的风险信息是否及时调查、核实、分析、评估
C.实施贷后现场检查时应留存当期现场检查影像佐证资料
D.撰写贷后定期检查报告时,风险分析要全面、客观,授信风险结论要合理,风险防控措施、处置化解方案要落实
第7题
A.询问非自然人客户
B.要求非自然人客户提供证明材料
C.收集权威媒体报道
D.委托商业机构调查
第8题
A.依法履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息
B.依法监测、分析、报告可疑交易和开展名单监控的有关情况
C.配合公检法机关、监管机构或其他有权机关反洗钱行政调查、采取冻结措施等相关反洗钱工作信息
D.中国人民银行或银保监会及其分支机构反洗钱监管(包括但不限于现场检查、非现场监管、约见谈话等形式)中涉及的工作信息
E.反洗钱法律法规、监管机构明确要求保密的反洗钱工作信息
F.其他在工作中产生的需保护的反洗钱工作信息
第10题
第11题
A.客户经理应收集客户有效身份证明文件
B.上传客户有效身份证明文件、客户盖章的身份识别及基础信息采集表
C.在智能管控平台录入名称、注册地址、经营范围等基本信息。
D.对于非境内客户,无法获取客户签章时,不得办理准入。