题目内容
(请给出正确答案)
[单选题]
贷前信息搜索需注意()
A.对借款人、保证人、实际控制人名下资产要全面摸排
B.对抵押物状态,以及前期对应债权人进行研判
C.借款人、担保人、关联企业及关联人员是否涉诉
D.以上都是
答案
D、以上都是
A.对借款人、保证人、实际控制人名下资产要全面摸排
B.对抵押物状态,以及前期对应债权人进行研判
C.借款人、担保人、关联企业及关联人员是否涉诉
D.以上都是
D、以上都是
第1题
A.严禁向客户透露任何反洗钱信息(如客户风险等级、黑名单信息)
B.贷前调查时,发现借款人或关联人员属于较高风险的,登录反洗钱平台排查原因,并秉持审慎原则加强尽职调查
C.按贷后管理要求的频率定期对借款人及关联人员的洗钱风险进行排查,打印洗钱风险查询报告,并按流程控制表中的贷后管理要求逐一排查
D.贷前调查过程中,借款人及关联人员应查询并打印洗钱风险查询报告,对于属于较高风险或黑名单的,应禁止准入
第4题
A.发起和筹组银团贷款,分销银团贷款份额
B.负责对借款人进行贷前尽职调查,准备前端文件,并向潜在的参加行推荐
C.负责与借款人谈判确定银团贷款条件
D.组织起草、签订银团贷款合同及相关法律文本
第6题
A.真实性
B.完整性
C.合法性
D.合规性
第7题
A.借款人依合同约定归还贷款本息的情况,逾期贷款形成的原因
B.借款人品行、职业、收入、健康、债务等影响还款能力的因素变化情况
C.抵押登记的落实情况与抵押物的保管及价值变化情况
D.保证人的保证资格、能力和保证金的使用及补足情况
E.是否存在以虚假房屋交易套取银行贷款的“假按揭”行为