金融机构的法律与合规风险管理必须根据变化实时作出反应和调整，定期检查既有的机制是否能够管理

法律与合规风险管理是金融机构必须实施的一种风险管理方式，能体现这一观点的是()。

A．金融机构内部各项经营及管理活动的全过程都要符合法律法规的要求

B．外部法律环境不断变化，业务产品在不断变化，员工在不断更新，因此，法律与合规风险管理必须根据上述变化实时作出反应和调整

C．无论认识与否、接受与否，金融机构必须符合法律与合规风险管理，金融机构的部门、员工必须履行各自的法律与风险管理职责

D．金融机构内部的合规政策及法律与合规风险管理计划、程序等内容以及其他合规程序、制度和做法等与法律、规则和准则的规定相一致，因而是合法有效的

法律与合规风险贯穿金融机构风险管理的方方面面，不能体现这一观点的是()。

A．外部法律环境不断变化，业务产品在不断变化，员工在不断更新，因此法律与合规风险管理必须根据』二述变化实时作出反应和调整

B．合法合规是金融机构自身实现其战略目标、经营目标、信息披露报告目标的基础，覆盖风险管理的所有方面

C．金融机构内部各项经营及管理活动的全过程都要符合法律法规的要求

D．合法合规是上至董事会下到全体员工的共同责任，每一位员工都有责任使自己的行为符合法律法规的要求

A.风险管理部门

B.业务部门

C.审计稽核和纪检监督部门

D.法律合规部门

A．法律与合规风险是金融机构风险中的一个重要的风险，特别是导致操作风险和声誉风险的主要和直接的诱因之一

B．违规企业内部缺乏有效的法律与合规风险管理体系，法律与合规文化缺失

C．要进行法律与合规风险管理仅仅依靠外部的监管查处是远远不够的，必须在金融企业内部建立一套有效的法律与合规管理体系，培育良好的法律与合规意识

D．以上都对

A.风险管理部

B.授信管理部

C.办公室

D.内控与法律合规部

A.进一步厘清金融与科技界面

B.跟踪监管动态，及时获取必要的金融科技准入许可

C.建立金融机构准入退出机制，形成常态化法律合规审查

D.完善平台商业化运营机制和盈利模式，加强金融活动统筹管理

A.合规管理

B.人力资源管理

C.风险管理

D.业务管理

E.业务经营

A.合规方法

B.风险为本方法

C.合规与风险并重

D.风险测试方法

A.实质重于形式

B.风险为本

C.合规与风险并重

D.统筹兼顾

A.信用风险

B.操作风险

C.合规风险

D.法律风险