是指由内部员工工作流程、风险控制系统、员工职业道德、信息和交易系统问题导致交易过程中发
A.资金链风险
B.套期保值操作风险
C.现金流风险
D.流动性风险
A.资金链风险
B.套期保值操作风险
C.现金流风险
D.流动性风险
第1题
A.商业银行的一种自律行为,是商业银行为完成既定的工作目标和防范风险,对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动,进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序
B.商业银行股东大会、监事会、董事会和高级管理层参与的,通过制定和实施系统化的制度,流程和方法,实现控制目标的内部控制治理和组织架构
C.商业银行为实现管理目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范,事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制
D.商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制
第2题
A.适用情况:无调拨需求的闲置物资,可采用内部拍卖或者对外销售的方式进行处置。折价销售对象:业主、员工、子公司、合作方、供应商等外部单位
B.定义:由物资所属项目/部门、财务、采购三方参考物资原价、当前市场价以及现存状态进行核价,项目/部门第一负责人对折价销售物资的拟售价进行终审
C.申请闲置物资折价销售流程:材料验收员在BIP发起折价销售请示流程,并上传折价销售拟售价的定价文件,财务、法务、采购部门核价、项目负责人审批以及区域总裁终审。如销售物资涉及板房家私、饰品等样板间物资,须经过区域设计负责人审批
D.折价销售过程:折价销售流程审批后,材料验收员组织折价销售工作,折价销售过程需财务人员、物资所属部门三方共同参与见证,并签字确认折价销售结果。如有多家报价,应出售给报价较高的一方。销售所得款统一入账相应公司账户
第3题
A.确认阶段是指新员工入职前的2~1周
B.在开始阶段,伙伴培训员需要为新员工准备好入职上岗任务清单
C.新员工到岗后,伙伴培训员要帮助新员工了解团队和工作场所
D.伙伴培训员要定期向部门培训员反馈培训进展
E.新员工不能对伙伴培训员进行评估
第4题
A.服务策略类
B.成本价格类
C.操作风险类
D.资产清收类
第5题
A.授权人员是指由业务主管授权的柜员
B.柜员是指从事个人银行、会计、出纳等柜面业务和后台综合等操作性工作的员工
C.经办员是指具体办理某一笔业务的柜员
D.复核员是指对经办员办理的业务进行复核的柜员
第6题
A.合规管理部与风险控制部门、内部稽核部门是公司内部控制系统的重要组成部分,从不同侧面分别行使内控管理职责,工作既有分工,又相互协作,并建立经常性沟通协作机制
B.合规管理部主要监管合规风险和法律风险,为各部门和员工提供合规咨询,帮助各部门管理好合规风险和法律风险,侧重于事后监督
C.风险控制部门协助公司各级管理人员对业务经营活动中的各类相关风险进行识别、评估和管理控制,主要监管市场风险、信用风险等
D.内部稽核部门负责对公司内控机制、内控制度的建立和执行情况进行定期的事后稽核检查与评价,提出内部控制缺陷的改进建议,督促有关责任部门及时改进,侧重于事前和实时或及时的参与和预防。
第8题
A.制订危机管理规划
B.保持与媒体的良好接触
C.确保及时处理投诉和批评
D.增加对客户/公众的透明度
E.强化内部控制系统和流程
第9题
A.遵守反洗钱法律法规、监管规定及各项内部反洗钱制度
B.参加反洗钱培训和反洗钱宣传活动
C.从事反洗钱工作的人员在其职责范围内履行反洗钱义务
D.合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,根据公司洗钱风险报告路径以及可疑交易报告流程及时进行报告