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[判断题]

国家安全机关有权查询、冻结与划扣单位存款及个人的存款。()

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第1题

查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书均应由有权机关人员依法送达,各级机构及营业网点不得接受有权机关人员以外的人员代为送达的上述通知书。()
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第2题

为保护存款人的合法权益,商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划存款人的存款。()

为保护存款人的合法权益,商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划存款人的存款。()

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第3题

经办人员在审查有权机关提交的协助查询、冻结、扣划存款通知书时,应通过户名、账号等内容初步判断是否为()(营业网点)开立的账户。

A.全省

B.本地区

C.全国

D.本机构

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第4题

商业银行法规定商业银行应当具备基本的偿付能力,所以对存款人应当采取具体的保护措施,你认为下列哪些规定是对存款人的保护措施?( )

A.对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外

B.对单位的存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外

C.商业银行应当按照中国人民银行规定的,存款利率的上下限,确定存款利率,并予以公告

D.商业银行应当按照中国人民银行的规定,向中国人民银行交足5%的存款准备金,以应付可能发生的偿付风险

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第5题

强行扣划是指银行依照法律的规定以及有权机关扣划的要求,将单位存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。没收、扣划的存款既可以提取现金,可以转入执法机关指定的账户。()
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第6题

根据《中国银监会、最高人民检察院、公安部、国家安全部关于印发银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知》(银监发〔2014〕53号)第十八条规定“冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过()个月。

A.一

B.三

C.六

D.十二

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第7题

各营业机构协助扣划时,应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户(户名应包含有权机关名称),也可以提取现金。()
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第8题

依据《协助扣划存款通知书》填制进账单或特种转账凭证,在附言处注明“协助XX机关扣划存款,如有误请查询,勿退”字样,防止扣划款项被对方行退汇后自动入账的情况发生。()
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第9题

以下有权冻结单位、个人存款的执法机关是()。

A.财政部门

B.审计机关

C.银行业监督管理机关

D.证券监督管理机关

E.保险监督管理机关

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第10题

对于已被冻结的涉案存款、汇款等财产,人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结期限届满前办理续冻的,优先于轮候冻结。()
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第11题

审查“协助查询存款通知书”应重点关注以下哪些要点()。
A.是否由有权机关的县团级以上机构出具并加盖单位公章

B.是否提供被查询单位的名称和账号

C.查询个人存款时,只提供被查询个人姓名而未提供账号的,应要求其提供被查询个人的身份证件号码等足以确定被查询个人存款账户的信息,否则不予协助办理

D.查询单位存款时,只提供被查询单位名称而未提供账号的,或只提供账号而未提供被查询单位名称的,应通过新一代核心系统及账户管理档案积极协助查询;确实没有所查询账户的,应如实告知有权机关

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