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[单选题]

一家拥有全国代理网点的金融机构经常为位于美国的一处移民社区的人办理向非洲某国的汇款业务。一个恐怖组织在这个国家的活动非常猖獗。在机构合规负责人审查汇款记录的时候，他发现有两个顾客总是每周一起来到同一个代理网点，向非洲该国的同一个收款人汇去2千5百万美金。下列哪个选项将提示合规负责人上述两个顾客的行为可能存在洗钱或者恐怖融资活动（）

A.这两个客户总是一起来办理业务

B.每周都向同一个收款人汇出款项

C.每次汇款的金额都是略低于机构需保留记录的门槛金额

D.这两个客户总是到同一个代理网点

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发布时间：2022-07-27

更多“一家拥有全国代理网点的金融机构经常为位于美国的一处移民社区的人办理向非洲某国的汇款业务”相关的问题

第1题

客户从境外汇入我行的资金，为避免因疫情防控期间网点暂停营业影响转柜台的客户资金入账，分行已按总行要求通过设置代理网点的方式解决客户入账问题，仅代理网点可以为客户办理跨境汇入汇款业务（）

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第2题

在邮政网点办理的涉及储蓄账户的汇款业务统称为邮政汇兑账户汇款，这里的账户仅指在全国邮政储蓄联网网点开立的有效人民币个人活期储蓄账户。（)

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第3题

客户办理预约汇款业务的申请、变更和撤销时，需出示本人有效身份证件和存款凭证，在全国任一网点办理，且允许代办（）

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第4题

邮政汇兑业务系统汇往（或退往)联网网点的按址汇款，收款人凭本人有效实名证件可在（)任一联网网点办理取款通知单挂失。

A.县内

B.地市

C.省内

D.全国

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第5题

案例：一位老人坐在路边的石凳上，门店小毕小伙伴看到后，主动走出门店，向老人提供杯水。喝完门店杯水后，主管小周专门烧了热水，贴心的帮老人把空瓶的水壶灌满。事后了解，因为k3是一家位于卫生服务站附近的社区门店，门口恰巧有一个公共石凳，所以每天店门口都会有走累了的老人坐在石凳上歇脚。这批老人他们并未进店，也并未询要杯水。但店长小姚对社会的责任和爱心深植于心，积极培训门店员工踏出店门，上前主动提供杯水，关爱老人。附近社区居民也因门店小伙伴设身处地的为他们着想，对门店整体印象非常好。该案例体现了以下哪些企业文化（）

A.要不断往品牌资产账户里存钱

B.干部队伍能上能下，讲功劳不讲苦劳

C.让最优秀的人培养更优秀的人

D.生于忧患，死于安乐

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第6题

对于通过COST系统成功办理过境外外汇汇款和跨境人民币汇款的客户，在一级分行内任一可办理外汇汇款业务的网点，再次向同一收款人汇款时，可使用“便捷汇款”功能。（）

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第7题

由代理人代理开立的绿卡，被代理人需持绿卡及有效身份证件到（）等渠道办理卡片激活业务，不允许代办（)

A.全国任一网点柜面

B.移动展业

C.电视银行

D.自助设备

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第8题

个人外汇业务跨境汇款实施限额管理，以下关于限额管理说法正确的是（）

A．开户证件为身份证的境内个人，办理当日不超过等值5万美元的跨境汇款汇出时，可选择通过我行电子渠道或柜台办理；开户证件为非身份证的境内个人只能通过我行柜台办理汇款业务B．境内个人办理当日超过等值5万美元的跨境汇款业务的只能通过我行柜台办理，且需持相关证明材料，并由业务经办机构及经办人员向分行运营管理部、分行个人金融部申请审批，填写《中国民生银行西安分行个人外汇业务审核审批单》C．境内个人通过柜面办理当日超过等值5万美元的跨境汇款业务，需区分经常项目及资本项目外汇收支，结合经营性、非经营性经常项目及资本项目具体用途，提供相应证明材料D．境外个人既能通过我行营业网点办理跨境汇款，也可以通过电子渠道办理

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第9题

关于金融机构反洗钱义务中的建立客户识别制度，下列说法错误的是（）。

A.金融机构通过第三方识別客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《金融机构反洗钱规定》要求的客户身份识别措施

B.客户由他人代理办理业务的，金融机构可以只对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

C.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

D.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

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第10题

根据《新华人寿保险股份有限公司洗钱和恐怖融资风险评估及分类管理暂行办法》（新保办〔2017〕65号）的规定，具有以下（）情形的客户直接定级为高风险客户

A.客户为外国政要或其亲属、关系密切的人

B.利用虚假证件办理业务的客户，或在代理他人办理业务时使用虚假证件的客户