各机构应加强对异常开户行为的审核。遇有对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的；组织他人同时或者分批开立账户的以及有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的等情形之一的，应拒绝开户和拒绝开通电子银行（）

A."A、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

B.组织他人同时或者分批开立账户的

C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D.客户为个体商户人员

A.暂停涉案账户开户人名下结算账户的业务。

B.建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制。

C.建立单位开户审慎核实机制。

D.加强对异常开户行为的审核

A.每月3个工作日

B.每月5个工作日

C.每月2个工作日

D.每月10个工作日

A.分级监控

B.专项核查

C.明确责任

D.统一授权

A.不配合客户身份识别，包括但不限于对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件客户拒绝出示的

B.有组织同时或分批开户

C.我行客户经理营销的异地企业开户

D.开立业务与客户身份不相符，包括但不限于代理人为明显不具备操作能力的老人开立网银业务

A.等级评定

B.持续评级

C.对高风险客户的强化识别

D.大额交易信息补录

E.可疑交易识别

A.落实客户经理在规定的期限内有效开展并反馈尽职调查

B.加强对尽职调查表的内容审核

C.对表单栏位缺失、尽职调查情况与客户实际业务或前次尽职调查情况明显不符且无补充说明的，退回客户经理重新进行尽职调查

D.确保离岸客户尽职调查情况的完整性、真实性、合理性及合法性

A.声誉风险

B.信誉风险

C.舆情管理

D.媒体管理

A.法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不清楚

B.企业注册地和经营地均在异地

C.经企业信息联网核查系统核查，企业信息联网核查结果不一致或有其他异常的

D.经企业信息联网核查系统核查，手机号码核查结果为“电话号码匹配失败”的

E.其他银行认为存在异常开户情形的

A.真实性

B.准确性

C.客观性

D.完整性