我行开展理财业务遵循授权研发、归口销售、统一管理、审慎尽责原则。()

第1题

我行理财业务的销售遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知以及公平、公开、公正的原则，积极向客户进行产品说明、风险揭示和投资者教育，保护客户合法权益，严禁进行误导销售。（)

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第2题

结售汇业务管理遵循()原则。

A.授权经营

B.归口管理

C.区分性质

D.依法合规

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第3题

根据最新监管规定，商业银行在销售理财产品（)时，各分支机构可根据自身需要自行制作和分发宣传销售文本，无需总行统一授权。

A.代保管服务

B.综合理财服务

C.信托业务

D.现金管理服务

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第4题

开展自有理财产品、个人结构性存款产品、代销产品及代理贵金属业务的营业机构须设置（)。

A.销售专区(或专柜)

B.销售特区

C.销售区

D.理财专区

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第5题

代销公募基金业务营销人员应当具备基金业资格。遵守国务院金融监督管理机构、行业协会和我行制定

的销售人员行为准则和职业道德标准，并充分了解所代销公募基金产品的属性和风险特征，在上岗前应至少参加不少于()的理财类业务基础知识、合规销售流程、法律法规等方面的岗前培训。

A、10小时

B、20小时

C、30小时

D、没有具体要求

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第6题

关于人员配置下列说法错误的是（）

A.配置至少一名大堂经理等服务引导人员，并保证营业时间始终在岗

B.配置具有理财和代销业务相应资格的销售人员，满足客户的理财业务基本要求

C.除本行销售人员外，禁止其他任何人员在营业场所开展任何形式的营销活动

D.配置具有手语、英语口语、当地方言、当地少数民族语言交流能力的服务人员，满足业务交流需要

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第7题

《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》规定，违反理财业务制度的行为，有下列行为的，给予有关责任人记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（）。

A.未按规定进行风险揭示和客户评估的

B.违规发行和销售“三无”理财产品，不具备发行资格或未经审批授权发行理财产品的

C.未按客户旨令进行操作，挪用单独管理客户资产的

D.利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

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第8题

我行发售金融同业专属产品必须经过我行理财销售系统。（)

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第9题

我行自有理财产品也需要在理财专区进行销售。（）

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第10题

中国农业银行集中版理财产品销售系统是用以销售我行向公众发行的、具有集合资金性质的各类理财产品的计算机软件系统。()

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第11题

通过我行理财销售系统发行的开放式T+1产品，如客户赎回成功，赎回资金将（）返还客户账户。

A.实时

B.T+1个工作日理财销售系统日终前

C.T+1个工作日核心系统日切前

D.T+1个工作日核心系统日切后

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