对账单的规范要求包括（）

A.每月合同约定对账时间内整理明细主动与甲方对账

B.与甲方签署符合公司标准的对账单（有公章或合同对接人签字）

C.系统发起对账流程并上传甲方签字的对账单

D.当月对账单原件送回公司运管处归档

A.认真核对客户身份证件原件及账户凭证原件的真实性、有效性及与申请表填写的内容是否相符。

B.应严格执行对客户居民身份证的联网核查管理要求。

C.审核客户填写的申请资料是否正确、完整，是否涂改。

D.审核签名是否为客户本人签名。

A.会计师事务所最近30日内为其出具的验资报告、或为其出具的最近一期审计报告原件

B.会计师事务所最近60日内为其出具的验资报告、或为其出具的最近一期审计报告原件

C.会计师事务所最近90日内为其出具的验资报告、或为其出具的最近一期审计报告原件

D.留存复印件的需加盖机构公章

A.委托合同原件

B.保单复印件/电子保单

C.批单复印件

D.客户营销文件：包括客户告知书、产品说明说等保险销售材料等

A.境外放款资金汇出超过企业应计境外放款余额上限的，资金汇回入账金额超过境外放款余额与约定利息尚未汇回金额之和，银行应拒绝办理业务。

B.境外收款人原则上应为放款协议中的借款人，如不为借款人，应要求客户做合理解释，客户无法合理解释的，应拒绝办理业务。

C.对境外放款资金来源及境外应用明显存在可疑的交易，应谨慎办理业务并向所在地人民银行报告。核查资金来源的方式包括但不限于企业的对账单、经审计的财务报表、承诺书等；审核境外资金运用的方式包括但不限于境外资金使用的合同、发票、对账单等。

D.对境外放款资金大额频繁进出的，银行应要求客户作出合理解释，对客户不能作出合理解释的，应拒绝办理。

A.2寸半年内白底彩照，如果有半年以上和本人形象一样的也可以使用

B.个人资料表需要如实填写，身份材料中户口本整本，包括户主页等，外地人有居住证也需要提交

C.银行流水账单（原件），流水为近6个月，建议余额3-5万/人，至少覆盖此次出行的费用

D.公司材料在职担保信/营业执照复印件盖章，可以是合同章，业务章

E.18周岁以下未成年人需要先到公证处公证再到外事办认证

F.18周岁以下未成年人只要到公证处公证即可，无需到外事办认证

A.企业人民币境外放款的还本付息资金必须以人民币汇回其境外放款专用账户。

B.本次企业境外放款汇回资金超过放款金额及利息、境内所得税、相关费用等合理收入之和的，银行应拒绝办理。

C.境外汇款人原则上应为放款协议中的借款人，如不为借款人，应要求客户做合理解释，客户无法合理解释的，应拒绝办理业务。

D.对境外放款资金来源及境外应用明显存在可疑的交易，应谨慎办理业务并向所在地人民银行报告。核查资金来源的方式包括但不限于企业的对账单、经审计的财务报表、承诺书等；审核境外资金运用的方式包括但不限于境外资金使用的合同、发票、对账单等。