下列哪个身份的客户可直接列为较高风险？（)

A.低

B.中

C.较高风险

D.高风险

A.公认具有较高风险的行业(职业)

B.与特定洗钱风险的关联度

C.行业受益所有人的隐匿程度

D.行业现金密集程度

A.胃液pH值相对偏高

B.碱性药物或酸不稳定药物(如青霉素)的生物利用度会提高

C.酸性药物(如苯巴比妥)的生物利用度会下降

D.肠管相对长、胃排空慢(一般3～4小时)，如β内酰胺类、地高辛等在胃内吸收的药物吸收更为完全

E.静脉给药可直接获得较高的血药浓度，便于控制病情，但是风险高

A.客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员

B.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户为外国政要或其亲属、关系密切人

D.客户多次涉及可疑交易报告

A.客户为中国政要或其亲属、关系密切人

B.客户实际控制人或实际受益人被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户多次涉及可疑交易报告

D.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

A.网点柜员、大堂经理等应在日常工作中切实履行客户身份识别义务，收集客户风险信息，及时反馈评级人员

B.客户经理无须配合评级人员做好对分管客户和账户的尽职调查工作

C.评级人员应履行客户身份识别义务和充分了解客户风险信息，在系统初评的基础上，确定客户洗钱风险等级，做好风险客户的强化尽职调查和交易监控工作

D.总行电子银行部负责提出自助银行、网银、掌易行、佟掌柜收单等电子银行风险客户的控制措施需求

A.申请资料的准确性、有效性

B.申请人身份的真实性

C.业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致

D.审核机构必须及时处理，不得延误客户资金流转

外包(out sourcing》是操作风险管理流程中风险处理环节的一种工具，商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险，不包括()。

A．网络中心

B．消费信贷业务有关客户身份的核对

C．法律事务

D．活期存款业务

A.社保卡

B.驾驶证

C.结婚证

D.以上都不是，都需要核查信息真伪