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[单选题]

有一个导游每个月都去银行存现金，他一般情况下每个月平均存1万美金。近三个月里，他每个月平均存进10万美金。当银行询问他为什么存款额度提升的那么明显的时候，他解释说因为最近这里的会议活动特别多，所以业务增长得非常迅速。银行接下来需要采取什么样的行动呢（）

A.立即终止与该客户的关系

B.采取下一步调查行动，如果适当的话，应该向有关当局报告该情况并考虑终止与客户的关系

C.采取下一步调查行动，如果适当的话，应该向有关当局报告该情况并对后来的交易行为设定一个上限

D.制定一个对客户账户活动阶段性观察时间表

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发布时间：2022-07-10

更多“有一个导游每个月都去银行存现金，他一般情况下每个月平均存1万美金。近三个月里，他每个月平均”相关的问题

第1题

一个客户带着5万美金的现金来到一家银行，要求开办一个个人的活期账户，他解释说这5万美金是一笔继承的遗产。在对客户进行尽职调查的过程中，银行发现这个客户是一个政治公众人物，近期来到该机构所在国家避难，下列哪两项描述预示上述行为可能存在洗钱或者恐怖融资的可能()

A.这个客户是一个避难者

B.客户解释这笔资金是继承所得

C.申请开办活期储蓄的金额过大

D.这个客户是一位政治公众人物

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第2题

现金日记账是根据( )凭证，按经济业务发生的先后顺序进行登记的。

A.现金收款

B.现金付款

C.银行收款

D.存现业务的银行收款

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第3题

我行个人客户圈存的用于IC卡消费的电子现金款项应纳入“个人活期存款-个人银行结算存款”子目核算。（)

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第4题

投资者从事融资融券交易，可以通过（）方式向信用资金账户转入现金。

A.从普通资金账户直接转入

B.其他三项都不对

C.柜台现金转入

D.通过银行第三方存管转入

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第5题

案情介绍：国庆节放假，肖某主动要求值班，主管因忙与后台业务，直接将主管卡交给前台使用。肖某利

用此机会空存了500万元到一个早已开好的账户上。下班后肖某刻意慢慢吞吞地整理账务，直到钞车到了，肖某才告诉主管账已平。主管未复点尾箱现金就双人封箱入库。请问上述案例存在哪些问题？()

A.后台主管人员严重违反主管卡使用的有关规定，将主管卡直接交给前台使用，使主管卡应起到的监控作用完全消失。

B.未执行双人复核尾箱的规定。

C.该案件同时揭示了长假期是案件的常发期。

D.银行内部许多监控不到位，事后监督亦存在滞后情况。

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第6题

1957年被誉为“解说之父”的泰登(Tilden)的著作()出版。他认为“解说并非简单的信息传递，而是一项通过原真事物、亲身体验以及媒体来揭示事物内在意义与相互联系的教育活动”。

A.《一个自然导游的探险》

B.《解说我们的遗产》

C.《风情日本》

D.以上均不是

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第7题

企业日常经营活动中，资金收付、现金存取及职工薪酬发放需开立的是（）A.一般存款账户B.专用存

企业日常经营活动中，资金收付、现金存取及职工薪酬发放需开立的是（）

A.一般存款账户

B.专用存款账户

C.临时存款账户

D.基本存款账户

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第8题

在对银行账户活动进行常规检查的过程中，发现一个存款账户在一个互联网网站有大量的交易。在审查了这个网站之后，确定了该公司做了几个游戏，最受欢迎的是一款世界游戏，玩家可以通过它购买和转移，可以转换成现金的在线信用。什么是会引发额外研究的危险信号（）

A.这家公司做了多种游戏

B.有可能非法转移资金

C.游戏在互联网上进行

D.有可能根据用户名识别特定的客户

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第9题

资本主义银行利润的水平一般相当于（）A.本部门的剩余价值B.平均利润C.活期存

资本主义银行利润的水平一般相当于（）

A.本部门的剩余价值

B.平均利润

C.活期存款利息

D.长期贷款利息

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第10题

一个客户亲自与一家金融机构建立了储蓄关系，这个金融机构分布的地理范围非常小。这个客户用一张5千美元的支票开了户，支票银行是他的前银行，位于他当前住所的附近的另一个州。在对话中他告诉开户代表他20年前为了逃避专治政府移民到这个国家。两周后，这个客户去另一个分支机构询问车贷的利率。此次拜访中，这个客户骄傲的宣称他的儿子最近赢得了镇选举。哪里出现了危险信号需要额外的尽职调查？（）

A.领域外

B.使用多重地点

C.资金来源

D.祖国高风险

E.与政治高风险人物有直接关系

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第11题

经济学家一般认为，除普通股票以外，使资产价值免受通货膨胀影响的投资方式为（)A．信托贷款B．银行存

经济学家一般认为，除普通股票以外，使资产价值免受通货膨胀影响的投资方式为()

A．信托贷款

B．银行存款

C．直接贷款